Bancos de Macau registar um aumento de 44,8% nos lucros do primeiro trimestre

Os bancos da região administrativa especial de Macau reportaram lucros significativos de 3,76 mil milhões de patacas (cerca de 416,1 milhões de euros) no primeiro trimestre de 2024, marcando um aumento de 44,8% em comparação com o mesmo período de 2023. Este crescimento é principalmente atribuível ao aumento nas receitas dos serviços e operações bancárias, que subiram 42,1% para 2,76 mil milhões de patacas (aproximadamente 304,8 milhões de euros), conforme dados divulgados pela Autoridade Monetária de Macau (AMCM).

Além disso, as aplicações financeiras contribuíram de forma substancial, trazendo aos bancos 528,6 milhões de patacas (cerca de 58,5 milhões de euros), um crescimento de três vezes em relação ao primeiro trimestre do ano passado.

Por outro lado, a banca de Macau observou uma ligeira redução de 3,1% na margem de juros, que se fixou em 3,75 mil milhões de patacas (aproximadamente 414,3 milhões de euros). Este decréscimo deve-se a três cortes consecutivos na principal taxa de juro de referência, sendo o mais recente um corte de 0,25 pontos percentuais decidido em 19 de dezembro, em alinhamento com as políticas da Reserva Federal dos EUA.

No total, os lucros dos bancos de Macau em 2024 foram de 4,01 mil milhões de patacas (cerca de 484,4 milhões de euros), o que representa uma queda de 21,3%, o valor mais baixo desde 2010, em grande parte devido à diminuição da margem de juros.

Os empréstimos, que são uma das principais fontes de receita para a banca, caíram 4,7% nos últimos 12 meses, totalizando 1,02 biliões de patacas (cerca de 113,3 mil milhões de euros) no final de março. Em contraste, os depósitos junto dos bancos de Macau aumentaram 10,3%, atingindo 1,36 biliões de patacas (cerca de 150,4 mil milhões de euros).

O panorama bancário na região é também influenciado pelos dois bancos emissores de moeda: a sucursal local do Banco da China, um banco estatal chinês, e o Banco Nacional Ultramarino (BNU), parte do Grupo Caixa Geral de Depósitos. Recentemente, o BNU relatou lucros líquidos de 585,1 milhões de patacas (aproximadamente 70 milhões de euros) em 2024, refletindo uma leve diminuição de 0,4%, que foi em parte atribuída ao atual contexto de taxas de juro.

Em termos de crédito malparado, este caiu 2,7% em março, estabelecendo-se em 56,1 mil milhões de patacas (cerca de 6,2 mil milhões de euros). Contudo, a percentagem de empréstimos vencidos subiu para 5,5%, um aumento de 1,3 pontos percentuais em relação ao mesmo mês do ano anterior.

Vale destacar que, segundo a Autoridade Bancária Europeia (EBA), os bancos com mais de 5% de crédito malparado enfrentam um risco elevado e devem ter uma estratégia clara para mitigar esse problema. Apesar do aumento, a percentagem de crédito vencido em Macau continua abaixo do recorde histórico de 25,3% registado em 2001, durante a crise económica global.